Mais 14% pour de la souplesse et aussi un crédit de renouvellemnt pour ton prochain téléphone : les fameux points de fidélité. Donc, en vrai, la différence n'est pas aussi tranchée que tu le dis.

En revanche, si tu passes ton temps sur des forums au lieu de travailler, je pense que tu risques d'avoir du mal à obtenir 14% d'augmentation.

Bonjour,

Le modèle de la subvention du mobile est un peu plus subtile qu'il n'y parait et offre aussi des avantages que n'offre pas l'achat de mobile par un crédit à la consommation.

Tout d'abord, il y a des gens qui ne sont pas capables de payer directement 545 à la souscription. Cela représente près d'un demi SMIC tout de même.
Étaler
le paiement est un réel besoin. La différence entre un crédit à la conso et la subvention se situe dans la loi Chatel. Autant votre crédit à la conso devra être remboursé quoiqu'il arrive, autant votre forfait pourra être stoppé au delà de 12 mois mais avant 24 mois en ne payant que 25% des sommes restants dues.

Ainsi, reprenons l'exemple d'un forfait avec un engagement de 24 mois qui ne dure que 12 mois et comparons avec Free :


FREE
Prix téléphone : 599
Forfait : 19,90€/mois
Prix total sur 12 mois : 599 + 19,90*12 = 837,80€

SFR
Prix téléphone : 229,90€
Forfait : 49,90€/mois
Prix total sur 12 mois avec désagengagement Loi Chatel = 229,90 + (12+3) * 49,90€ = 978,40€

Cela reste plus cher chez SFR mais il est normal de payer un peu de souplesse. De plus, le paiement du forfait pendant 24 mois donne droit à un "crédit" pour renouveler son mobile à un tarif préférentiel au bout des 24 mois.
N'oublions pas qu'un crédit à la consommation non remboursé a des conséquences beaucoup plus lourdes d'un forfait mobile non payé.

En fait, le top serait qu'à la fin des 24 mois d'engagement, le prix du forfait baisse sans période de réengagement nécessaire si le client ne renouvelle pas son mobile.


Le modèle de la subvention n'est donc pas si scandaleux qu'il peut y
paraître
de prime abord. Finalement, c'est au client de choisir...